EB-5: Green Card por Inversión

Según la Ley de Reforma e Integridad del Programa EB-5 de 2022 (RIA), los inversionistas deben realizar una inversión calificada en una nueva empresa comercial y crear 10 empleos en Estados Unidos.

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El monto estándar de inversión es de $1,050,000. Este monto se reduce a $800,000 si el proyecto se ubica en un Área de Empleo Específica (TEA), como zonas rurales o áreas con alto desempleo. Esta inversión reducida también aplica a proyectos de infraestructura.

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Los proyectos en zonas rurales reciben un procesamiento prioritario por parte del Servicio de Ciudadanía e Inmigración de Estados Unidos (USCIS), lo que significa que las Green Cards se aprueban más rápido en comparación con proyectos en otras áreas.

El objetivo del programa EB-5 para inversionistas inmigrantes es fomentar inversiones extranjeras en Estados Unidos que generen empleos a cambio de una Green Card.

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Existen dos opciones de inversión bajo el programa EB-5: (1) el Programa de Inversión Directa y (2) el Programa de Centros Regionales.

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En el Programa de Inversión Directa, el inversionista participa activamente en la gestión del negocio para crear los 10 empleos requeridos en Estados Unidos.

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También se puede optar por invertir a través de un Centro Regional, que cuenta con la designación de USCIS y patrocina proyectos. Al invertir mediante un Centro Regional, la participación del inversionista puede limitarse a decisiones de política general. A diferencia de los proyectos con inversión directa, los proyectos patrocinados por Centros Regionales pueden contabilizar tanto empleos directos como indirectos, lo que facilita cumplir con el requisito de generar 10 empleos por inversionista.

Los inversionistas deben centrarse en dos objetivos principales: obtener la Green Card y recuperar el capital invertido.

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Estos objetivos deben influir en la decisión entre el programa de inversión directa y la inversión a través de un Centro Regional. Si se opta por un Centro Regional, es fundamental seleccionar con cuidado tanto el centro como, especialmente, el proyecto.

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Las inversiones EB-5 deben tratarse como cualquier otro negocio: no hay garantías. El inversionista debe buscar un Centro Regional con proyectos EB-5 exitosos, experiencia en la industria y un historial comprobado de aprobaciones de Green Cards y devoluciones de capital.

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Una ventaja importante del programa EB-5 es que toda la familia obtiene la Green Card: el inversionista, su cónyuge y sus hijos solteros menores de 21 años. Si usted ya se encuentra en Estados Unidos con una visa válida (no ESTA o Visa Waiver), es posible solicitar la Green Card desde dentro del país, en lugar de hacerlo por procesamiento consular desde el extranjero. Durante este proceso, todos los solicitantes pueden obtener permisos de viaje y trabajo.

Antes de analizar las distintas fuentes de fondos para la inversión, veamos las cuatro fases del proceso EB-5 a través de un Centro Regional:

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(1) Investigación de proyectos y contratación de un abogado de inmigración. El inversionista debe investigar los proyectos disponibles y contratar a un abogado de inmigración con amplia experiencia en el programa EB-5. El abogado preparará una lista personalizada de documentos para demostrar el origen legal de los fondos de inversión.

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(2) Selección del proyecto y firma del acuerdo de suscripción. Una vez elegido el proyecto, el inversionista firma el acuerdo de suscripción e invierte $800,000 o $1,050,000, según la ubicación del proyecto.

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(3) Presentación del Formulario I-526E. Se presenta el Formulario I-526E ante USCIS, el cual incluye información sobre el proyecto, el inversionista y el origen legal de los fondos.

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(4) Presentación del Formulario I-829. Dos años después de recibir la Green Card, el inversionista debe presentar el Formulario I-829 para eliminar las condiciones de residencia, demostrando que la inversión se mantuvo y que se crearon los 10 empleos requeridos en EE. UU.

Las fuentes de financiamiento más comunes para inversiones EB-5 incluyen: (1) ingresos habituales, (2) ganancias de capital, (3) donaciones o herencias de familiares o amigos, y (4) préstamos de familiares, amigos o empresas.

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Uno de los aspectos más complejos del proceso EB-5 es documentar el origen legal de los fondos de inversión. Por ello, es fundamental contar con un abogado con experiencia en el programa EB-5.

La primera fuente común de fondos para inversiones EB-5 es el ingreso habitual. El ingreso habitual se refiere a los recursos financieros generados por el inversionista o su cónyuge, incluyendo sueldos, ingresos por cuenta propia, dividendos de acciones y distribuciones por participación en empresas.

Si los ingresos provienen de trabajo por cuenta propia, se debe documentar el origen de los fondos utilizados para establecer el negocio, contratos de muestra, facturas y órdenes de compra, estados bancarios del negocio, evidencia de pagos de dividendos, registros de nómina, estados bancarios personales y comerciales, y declaraciones de impuestos personales y comerciales. Se debe acreditar el origen, la acumulación y el flujo de los fondos.

Si los ingresos provienen de empleo con terceros, se deben presentar registros de nómina, contrato laboral, carta de confirmación de empleo, constancias laborales, declaraciones de impuestos y estados bancarios que demuestren el origen, la acumulación y el flujo de los fondos.

La segunda fuente común de fondos son las ganancias de capital, es decir, fondos obtenidos por el inversionista o su cónyuge mediante la venta con ganancia de un activo, como bienes raíces, empresas o valores. Se debe documentar la inversión original en el activo.

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En el caso de bienes raíces, se debe acreditar el ingreso utilizado para financiar la compra. Si las ganancias de capital provienen de la compraventa de propiedades, se deben presentar los contratos de compra y venta, tasaciones del inmueble, estados bancarios relevantes y declaraciones de impuestos.

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Si el capital se generó por la venta de una empresa, los fondos deben rastrearse hasta la inversión inicial en la compañía. Es necesario demostrar el origen de los fondos utilizados para establecer el negocio, así como presentar declaraciones de impuestos e informes financieros de los últimos siete años. También se debe documentar la constitución y las actividades legítimas de la empresa. Para acreditar el ingreso por la venta, se deben presentar los contratos de compraventa y los estados bancarios correspondientes.

La tercera fuente común de fondos son las donaciones o herencias de familiares o amigos. Se trata de dinero entregado sin expectativa de reembolso o fondos recibidos mediante un testamento.

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En el caso de fondos donados, se debe presentar el contrato de donación, documentos del donante, estados bancarios, registros financieros y declaraciones de impuestos.

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Si se trata de fondos heredados, el inversionista debe demostrar que es el heredero legítimo del dinero o del activo. Se debe presentar una copia del testamento o las leyes locales de sucesión intestada. También se debe documentar la adquisición original del activo por parte del donante. La evidencia más sólida es una prueba directa del origen de los bienes del donante. En casos donde no se cuenta con prueba directa, se puede presentar prueba secundaria, como declaraciones juradas del donante o de un tercero.

La cuarta y última fuente común de fondos para una inversión EB-5 es un préstamo de familiares, amigos o empresas. Se trata de dinero prestado al inversionista o a su cónyuge por un tercero, con o sin garantía, bajo condiciones de mercado.

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Un préstamo otorgado por una persona debe tener condiciones comparables a las de un banco comercial, incluyendo la facultad del prestamista de ejecutar la garantía en caso de incumplimiento. El prestamista debe presentar documentación que acredite el origen legal de los fondos y el pago de impuestos correspondientes.

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En el caso de un préstamo empresarial, se debe presentar documentación que demuestre la correcta constitución de la empresa, su gestión legal, la titularidad y participación del inversionista, la situación financiera de la entidad y el origen legal de los fondos. Esto incluye declaraciones de impuestos de la empresa e informes financieros de los últimos siete años.

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También se debe probar la titularidad del bien ofrecido como garantía por parte del inversionista, así como su valoración. Se debe incluir evidencia del origen de los activos utilizados como garantía.

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Presente documentos relevantes como contratos de préstamo, pagarés, garantías personales, escrituras hipotecarias, estados bancarios y declaraciones personales de impuestos de los últimos siete años.

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La mejor opción es obtener un préstamo bancario sin garantía, para evitar complicaciones al demostrar el origen de los fondos utilizados como colateral.

Uno de los aspectos más complejos del proceso EB-5 es documentar el origen legal de los fondos de inversión, lo que resalta la importancia de trabajar con un abogado experimentado en el programa EB-5.

Aviso legal: La información en este sitio web no es asesoría legal. Es solo con fines informativos. Para recibir asesoría legal, debe consultar con su propio abogado.